Immobilien-Sparplan: Vergleich der besten Anbieter & Tipps | 03/2024

Vermögen aufbauen mit einem Immobilien-Sparplan

Sie wollen in Immobilien investieren, aber ohne gleich ein ganzes Objekt kaufen und verwalten zu müssen? Dann sind Sie mit einem Immobilien-Sparplan gut beraten: dabei investieren Sie langfristig kleine Beträge und bauen sich so ein Immobilien-Vermögen auf.

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IMMOBILIEN-SPARPLAN: INNOVATIVE GELDANLAGE IN IMMOBILIEN

Immobilien sind gefrag­ter denn je. Aber für so manchen ist das Investment als Einmalanlage zu hoch. Wer dennoch sein Geld in Immobilien anlegen möchte, kann einen Immo­bilien-Spar­plan besparen. - Quelle: Shutterstock.com

Immobilien sind eine solide Gelanlage, aber nicht jeder kann und will sich ein ganzes Objekt leisten. Immobilien erfordern Eigenkapital, zumeist eine Finanzierung und viel Zeit von Seiten des Inhabers. Wer ohne diesen Aufwand trotzdem in Immobilien investieren will, ist mit einem Immobilien-Sparplan gut beraten. Dank Digitalisierung und innovativer Geschäftsmodelle gibt es mittlerweile Anbieter, die ihren Kunden die Geldanlage in das sogenannte Betongold auch mit kleineren Beträgen ermöglichen. So lässt sich langfristig Vermögen aufbauen. Zudem wird regelmäßig eine Rendite ausgeschüttet.

SO FUNKTIONIERT EIN IMMOBILIEN-SPARPLAN - Mit kleinen Beträgen zum Immobilien-Vermögen

Der Immobilien-Sparplan ermöglicht es Anlegern, automatisiert in verschiedene Immobilien anzulegen, ohne selbst die Auswahl treffen zu müssen. Nachdem zu Beginn der monatliche Sparbetrag festgelegt wird, übernimmt der Anbieter die Streuung des Kapitals und stellt sämtliche Informationen über die Entwicklung der Anlage transparent zur Verfügung.

Anleger können den Immobilien-Sparplan jederzeit mit einmaligen zusätzlichen Beträgen auffüllen und schließlich entscheiden, ob erwirtschaftete Einnahmen vom Anbieter neu angelegt werden sollen oder ob sie sich die Rendite direkt auszahlen lassen. In der Regel ist eine längere Laufzeit zwischen sechs und zehn Jahren üblich.

  • Digitales Immobilienportfolio
  • Sparrate ab 10 €
  • Je nach Anbieter geringe jährliche Gebühr für die Verwaltung
  • Automatische Risikostreuung auf verschiedene Objekte
  • Regelmäßige Ausschüttung
  • langfristiger Vermögensaufbau dank Zinseszins-Effekt
  • Je nach Anbieter vorzeitiger Weiterverkauf der Anteile über die Plattform möglich

IMMOBILIEN-CROWDINVESTING

Ein eigenes Modell für die digitale Immobilien-Anlage ist das Crowdinvesting, das den Kunden über eine Plattform ermöglicht, als kleine Einmalanlage oder mit monatlichen Beträgen in Immobilien zu investieren. Beim Immobilien-Crowdinvesting sparen Nutzer mit einem Spar­plan zwar – wie beim Immo­bilien-Fonds – regel­mäßig einen genau defi­nier­ten Betrag über einen verein­barten Zeit­raum an. Aller­dings fließt das Geld nicht immer in das gleiche Pro­dukt, son­dern jedes Mal in neue Pro­jekte. Das Kunden-Port­folio wird da­durch immer größer und schafft eine maxi­male Streu­ung. Je nach Anbie­ter werden die lau­fen­den Zins­zahlun­gen ent­weder rein­ves­tiert oder aus­geschüt­tet. Die Spar­raten können bei einigen Anbie­tern auch während der Lauf­zeit ange­passt oder sogar gestoppt wer­den.

Wichtig: Um zu erkennen, ob eine Crowdinves­ting-Platt­form seriös ist, achten Sie auf diese drei Dinge: Zum einen sollte ein Vermö­gens­anlagen-Infor­mations­blatt hinter­legt sein. Zum anderen müssen Sie einen aktuellen Jahres­ab­schluss des Emit­ten­ten vor­finden. Drittens ist auch eine konkrete Projekt­planung mit aus­führ­licher Beschrei­bung der Risi­ken unver­zicht­bar.

IMMOBILIEN-ANTEILE VORZEITIG VERKAUFEN

Wer seine Immobilienanteile vorzeitig verkaufen möchte, etwa weil sich die persönlichen Pläne geändert haben, kann das bei einigen Anbietern direkt auf der Plattform tun. Kunden bieten ihre Beteiligungen anderen Anlegern über den internen Sekundärmarkt an. So können sie schon vor dem Laufzeitende wieder an ihr Kapital kommen. Im Gegensatz zum normalen Investieren ist der Sekundärmarkt nicht kostenlos, Käufer und Verkäufer zahlen eine festgelegte Transaktionsgebühr. Natürlich können Nutzer hier auch als Käufer auftreten und Projekte von anderen Anlegern kaufen.

Das sind die besten Angebote in der Kategorie "Immobilien-Sparplan"

Propvest

Quelle: Propvest

Das Hamburger Fintech Propvest bietet Anlegern die Möglichkeit, digital in Immobilien zu investieren. Dahinter steht das Unternehmen Exporo, das 2014 gegründet wurde, um Privatanlegern den Zugang zur Assetklasse Immobilien zu ermöglichen. Propvest ist das neueste Projekt der Exporo-Gruppe und bietet Privatanlegern zwei Anlagemöglichkeiten: einen automatischen Immobilien-Sparplan sowie ausgewählte Immobilien in Top-Lagen über Propvest Select. Die Exporo-Gruppe führt aktuell etwa 65 Bestandsprojekte mit rund 250 Millionen Euro Volumen. Mit der Verwaltung der Immobilien ist das Hamburger Unternehmen Sonar Real Estate betraut.

Kosten:

  • Sparrate ab 25 Euro pro Monat
  • Gebühr von 0,5% p.a. für den Immobilien-Sparplan
  • Ab 25 Euro Anlage in selbstgewählte Immobilien

Details:

  • Kostenlose Nutzung der Propvest-Plattform und des Wallets
  • Anmeldung und Verwaltung voll digital
  • Ausführliche Informationen zu jeder Anlage
  • Attraktive Rendite von ca. 3 - 5 % p.a.
  • Immobilien-Experten prüfen jedes Objekt und jeden Vertrag sehr detailliert für eine Anlage auf der Plattform
  • Vielfältiges Angebot von Wohnen und Gewerbe in ganz Deutschland
  • Bafin-reguliert

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Bergfürst

Quelle: Bergfuerst

Das Berliner Fintech Bergfürst wurde 2011 gegründet und bietet Anlegern die Möglichkeit, digital in Immobilien zu investieren. Bergfürst ist eine Crowdinvesting-Plattform, d.h. Privatanleger investieren gemeinsam mit anderen in ein Objekt. Bergfürst bietet einen automatischen Immobilien-Sparplan “Auto Invest” mit einer durchschnittlichen Laufzeit von 6,5 Jahren an. Ein Sparplan ist bereits ab einer Sparrate von 10 Euro möglich. Bergfürst arbeitet mit der Raisin Bank zusammen.

Kosten:

  • Sparrate ab 10 Euro pro Monat
  • Keine Verwaltungsgebühren für den Nutzer
  • Bei Verkauf von Anteilen über den Sekundärmarkt 10 Euro Transaktionsgebühr

Details:

  • 101 finanzierte Projekte
  • Sparplan-Laufzeit von 6,5 Jahren
  • Jederzeit kostenlos pausieren
  • Anmeldung und Verwaltung voll digital
  • Attraktive Rendite von ca. 5,3 % p.a.
  • Automatisches Reinvestment der Zinsen
  • Änderung oder Beenden des Auto Invest jederzeit möglich
  • Sekundärmarkt: Handelsplatz unter Bergfürst-Investoren

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Inrento

Quelle: Inrento

Inrento wurde 2020 im litauischen Vilnius gegründet. Inrento bietet Nutzern eine Investitionsplattform für Mietimmobilien. Ein Immobilien-Sparplan wird derzeit nicht angeboten. Aktuell hat das Fintech 43 Projekte in verschiedenen europäischen Städten im Portfolio, darunter Wohn- und Gewerbeobjekte in Vilnius, Kaunas und dem spanischen Girona. Laut Inrento werden nur solide Projekte angeboten, die von Immobilienexperten geprüft und konservativ ausgewählt wurden. Wer bei Inrento investiert, kann sich ein eigenes Immobilien-Portfolio aufbauen und von monatlichen Mieteinnahmen profitieren, ohne dass er sich um das Management der Objekte kümmern muss. Inrento ist durch die Bank von Litauen lizensiert und reguliert.

Kosten:

  • Mindestanlage 500 Euro
  • Keine Verwaltungsgebühren für Nutzer
  • Bei Verkauf der Anteile über die Plattform 2% Transaktionsgebühr für Verkäufer

Details:

  • Investitionsplattform für Mietimmobilien
  • 43 verzeichnete Objekte in Europa (Litauen und Spanien)
  • 7,08% durchschnittliche Mietrendite
  • Finanzierter Betrag: 2,8 Millionen Euro
  • Team aus Experten mit Immobilienerfahrung
  • Verwaltung der Immobilien übernimmt Inrento
  • Verkauf jederzeit auf der Plattform möglich
  • Lizenziert und reguliert durch die Bank von Litauen

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