Estably: Unser Ziel ist es, besser als der Markt zu performen!

13.04.2021

Herr Wagner was unterscheidet Estably von anderen Robo Advisorn? Was ist Ihr Alleinstellungsmerkmal?

Im Gegensatz zu den meisten anderen Robo Advisorn steht bei uns die Anlagekompetenz im Mittelpunkt – unser Ziel ist es, besser als der Markt zu performen. Dazu setzen wir auf die Expertise unserer Portfoliomanager, und verlassen uns nicht allein auf computergesteuerte Algorithmen. Nach den Value Investing Prinzipien investieren wir das Geld unserer Kunden in sorgfältig selektierte Einzelaktien, die je nach Risikopräferenz mit Anteilen unseres hauseigenen Anleihenfonds ergänzt werden. Ein weiteres Alleinstellungsmerkmal ist unser Standort. Wir sind bislang der einzige digitale Vermögensverwalter aus dem Fürstentum Liechtenstein.

Welche Vorteile hat der Finanzstandort Liechtenstein für Anleger?

Das Land hat als Finanzstandort einiges zu bieten. Liechtenstein ist Mitgliedsstaat im Europäischen Wirtschaftsraum, nicht aber der EU, so können die Vorteile der EU genutzt werden, ohne dabei die Haftungsnachteile des ESM (Europäischer Stabilitätsmechanismus, Anm.) tragen zu müssen. Daraus ergibt sich eine einzigartige Kombination aus Flexibilität und Sicherheit, die Kapitalanleger aus der ganzen Welt zu schätzen wissen. Der Finanzmarkt ist  streng reguliert, und der Anlegerschutz hat für die Aufsicht höchste Priorität.

Sie sind Anfang 2020 als digitaler Vermögensverwalter gestartet. Wie war das erste Jahr? Welche Resonanz gab es bislang?

Auch wenn unser erstes Jahr mit dem COVID Crash sehr turbulent begonnen hat, sind wir bislang sehr zufrieden. Unsere drei Portfolios konnten ihre jeweilige Benchmark deutlich schlagen, mit einer Jahresperformance von 15,96% wurde unsere Value 60 Strategie vor kurzem sogar als beste «ausgewogene» Strategie ausgezeichnet. Gerade Kunden, die von anderen Robos zu uns gewechselt sind, schätzen unsere Kompetenz in der Vermögensverwaltung und die damit verbundenen Ergebnisse.         

Positive Resonanz erhalten wir vor allem für unseren Service. Unsere Mitarbeiter sind wirklich alle sehr engagiert und stehen unseren Kunden und interessierten Anlegern jederzeit mit Rat und Tat zur Seite. Durch unsere Aktieninvestitionen machen wir unsere Kunden zu Teilhabern von hervorragenden Unternehmen – durch regelmäßige Unternehmensupdates halten wir Sie regelmäßig auf dem Laufenden, was die Entwicklung ihrer Unternehmen anbelangt. Über ihr Dashboard haben unsere Kunden jederzeit Einblick in ihr Portfolio und ihre Investitionen.

Können Sie etwas zur Performance Ihres Robo Advisors sagen? Wie hat sich der Estably Robo Advisor bislang in Tests geschlagen?

Wir stehen aktuell bei zwei großen Echtgeld-Performance-Tests an der Spitze – das war auch die meiste Zeit während des letzten Jahres der Fall. Das freut uns natürlich, denn somit haben wir unser Ziel, besser als der Markt abzuschneiden, im ersten Jahr ganz klar erreicht. Jetzt gilt es, diese Leistung über die nächsten Jahre aufrecht zu erhalten, um das Vermögen unserer Kunden langfristig weiter zu steigern!

Wie sieht das aktuelle Kundenprofil aus? Wie alt sind Ihre Kunden? Aus welchen Ländern kommen Ihre Kunden?

Es gibt eigentlich nicht den typischen Estably Kunden. Wir dürfen vom Studenten über die Unternehmerin bis hin zum Pensionisten ein wirklich sehr breites und buntes Publikum zu unseren Kunden zählen. Unsere Kunden stammen aktuell aber größtenteils aus dem deutschsprachigen Raum und sind im Schnitt ca. 50 Jahre alt – wir haben sowohl Kunden Anfang 20 als auch Kunden über 80! Es freut uns ganz besonders, dass auch unsere älteren Kunden meist problemlos den digitalen Onboarding-Prozess meistern können. Was man jedenfalls sagen kann ist, dass der Großteil unserer Kunden an einem Investment in Aktien interessiert ist, und vor allem unseren aktiven Investmentansatz schätzt.

Mitbewerber von Ihnen positionieren sich mittlerweile auch im Nachhaltigkeitsbereich. Wird das Segment der nachhaltigen Geldanlagen auch für Estably in Zukunft eine Rolle spielen?

Immer mehr Anleger wünschen sich, dass Ihre Geldanlage auch ethische, soziale und Umweltaspekte berücksichtigt. Auch die EU versucht durch entsprechende gesetzliche Vorgaben für die Finanzindustrie nachhaltiges Investieren zu fördern.

Da es beim Thema Nachhaltigkeit mittlerweile um viele Milliarden der Anleger geht, sollte man sich nicht blenden lassen. Viele Unternehmen wollen sich nur ein grünes Mäntelchen umhängen und ein sogenanntes “Greenwashing” betreiben.

Beim Thema Nachhaltigkeit greifen die meisten Vermögensverwalter auf ESG-Scores zurück, die von einer Handvoll darauf spezialisierter Rating-Agenturen bereitgestellt wird. Ein ESG konformes Portfolio entspricht aber nicht unbedingt den eigenen Vorstellungen von Nachhaltigkeit.

Wir beschäftigen uns intensiv mit dem Thema Nachhaltigkeit, da es auch uns ein Anliegen ist, nicht in Unternehmen zu investieren, welche gegen unsere Wertvorstellungen und moralischen Ansprüche verstoßen. Aus unserer Sicht ist ein gutes ESG Rating nicht wirklich ein Indikator für das sehr vielschichtige Thema Nachhaltigkeit. Ein Portfolio, welches den sogenannten ESG Kriterien entspricht, bieten wir deshalb nicht an. Am Thema «nachhaltiges Investieren» führt für uns aber kein Weg vorbei.

Welche weiteren Angebote und Features sind bei Estably in der Pipeline?

Wir arbeiten aktuell an einer mobilen App, damit unsere Kunden die Entwicklung ihres Portfolios auch unterwegs noch schneller und übersichtlicher einsehen können. Generell arbeiten wir eng mit unseren Kunden zusammen und verwenden das Feedback, um das Investment Erlebnis unserer Anleger so unkompliziert und transparent wie möglich zu gestalten.

So mancher Anbieter auf dem deutschen Markt, der als klassischer Robo-Advisor gestartet ist, hat das Portfolio wesentlich erweitert und bietet mittlerweile auch einen Broker-Service an, so dass Kunden auch eigenständig Aktien, ETFs oder Kryptowerte handeln können. Wie sehen Sie diese Entwicklung? Wird Estably in Zukunft ein reiner digitaler Vermögensverwalter bleiben, oder wird es auch bei Estably die Möglichkeit geben, eigenständig zu traden?

Wir sehen uns als reinen digitalen Vermögensverwalter. Unsere Kernkompetenz liegt in der Anlageexpertise, dort bieten wir unseren Kunden den größten Mehrwert. Die Geldanlage dem Kunden selbst zu überlassen, würde unsere größte Stärke aus dem Spiel nehmen. Vielleicht ist es so manchem Wettbewerber auch lieber, die Entscheidung über die Veranlagung auf seine Kunden abzuwälzen, weil die Ergebnisse, die er selbst erzielt, nicht zufriedenstellend sind.

Was sind die Ziele von Estably? Allgemein, für das laufende Jahr, für die kommenden 5 Jahre und für den deutschen Markt im Besonderen.

Wir wollen zu einem der führenden digitalen Vermögensverwalter in Europa werden. Vor allem in den Bereichen Service, Qualität und Performance. Dafür entwickeln wir unsere Plattform ständig weiter, um unseren Kunden einen ständig besser werdenden Service bieten zu können.

Herr Wagner, wir danken Ihnen für das Gespräch.