Günstig handeln und sparen mit Scalable Capital
Quelle: Scalable Capital
Das 2014 als digitale Vermögensverwaltung gegründete Unternehmen Scalable Capital mit Sitz in München bietet mit seinem neuen Broker-Angebot eine hauseigene Trading-Flatrate an. Gehandelt und bespart werden können eine große Auswahl an ETFs, Aktien, Fonds und Kryptowährungen. Über 600 ETFs von iShares, Invesco und Xtrackers stehen zudem immer kostenlos zur Verfügung.
SCALABLE CAPITAL BIETET TOP ZINSEN
Nutzer des Scalable Capital PRIME+ Brokers erhalten 2,6% Zinsen auf ihr Guthaben bis 100.000 Euro. Die Zinsauszahlung erfolgt quartalsweise. Das Konto wird bei der Baader Bank geführt und unterliegt der deutschen Einlagensicherung bis 100.000 Euro pro Kunde.
Alle ETFs kostenlos und als ETF-Sparplan erhältlich
Mittlerweile stehen fast 2.000 ETFs von über 30 Anbietern zur Auswahl. Alle ETFs sind dauerhaft und kostenlos sparplanfähig, die monatliche Sparrate wurde von 25 Euro auf 1 Euro gesenkt. Der Tag und die Häufigkeit der Ausführung ist flexibel wählbar (2., 9., 16., 23.).
Wichtig: Um Trades unter 250 Euro auch mobil durchzuführen, benötigen Kunden die neue App-Version (ab iOS 6.10 und Android 6.3.2).
Im Scalable Broker stehen zwei Tarife zur Auswahl. Der Tarif PRIME wird seit dem 1. August 2024 nicht mehr für Neukunden angeboten.
Alle Preismodelle von Scalable Capital im Überblick:
FREE Broker
- Keine Depotführungsgebühren
- 0,99 Euro pro Trade, unabhängig vom Ordervolumen
- Kein Mindestordervolumen
- Der erste Aktien- oder ETF-Sparplan ist gebührenfrei
- Zusätzlich sind alle ETFs von iShares, Invesco und Xtrackers immer kostenlos (Einmalkauf und Sparplanausführung)
- Sparpläne sind immer kostenlos (1€ Mindestsparrate/Monat)
PRIME+ Broker
- Trading Flatrate für 4,99 Euro im Monat
- Kostenlos handeln, alles inklusive
- Alle Aktien- und ETF-Sparpläne sind kostenlos
- Monatlich zahlen
- Jederzeit kündbar
Scalable Capital: Digitale Vermögensverwaltung mit Robo-Advisor
Wer nicht selbst Aktien und ETFs handeln möchte, kann die digitale Vermögensverwaltung von Scalable Capital wählen. Als Europas führender Robo-Advisor erstellt Scalable Capital den Kunden ein global diversifiziertes, auf die persönliche Risikoneigung des Kunden zugeschnittenes ETF-Portfolio. Jedes Kundenportfolio wird mit Hilfe einer Risikomanagement-Technologie regelmäßig überwacht und gegebenenfalls angepasst.
Mit der Einführung von nachhaltigen ESG-Portfolios bietet Scalable Capital jetzt auch Portfolios mit smartem Rebalancing an. Der digitale Vermögensverwalter nutzt zur Umsetzung der Anlagestrategie diverse Anlageklassen, inklusive Gold, wenn gewünscht. Dabei werden ausschließlich ETFs eingesetzt.
Die Mindestanlage bei der digitalen Vermögensverwaltung von Scalable Capital beträgt 10.000 Euro, ein Sparplan ist ab 50 Euro möglich. Die Kosten der Wertpapierdienstleistungen liegen bei 0,75 Prozent pro Jahr, hinzu kommen die Produktkosten der ETFs in Höhe von 0,15 Prozent pro Jahr.
Seit Oktober 2022 gilt folgendes Preismodell, von dem insbesondere Anleger mit größeren Portfolios profitieren:
- Bis zu 100.000 € = 0,75% p.a.
- Zusätzliches investiertes Geld ab 100.000 € = 0,69% p.a.
- Zusätzlich investierte Gelder ab 500.000 € = 0,49% p.a.
NEU: 8 WEITERE ANLAGESTRATEGIEN
Der Investmentspezialist Scalable Capital hat im Mai 2022 acht neue Anlagestrategien in seiner digitalen Vermögensverwaltung (Wealth) gestartet. Ab sofort stehen Kunden damit elf unterschiedliche Anlagekonzepte auf ETF-Basis bereit, darunter neu mit den Schwerpunkten Klimaschutz, Value und Krypto. Die zusätzliche Anlagestrategie mit Kryptowährungen steht zunächst nur für Kunden mit einem Depot bei der Baader Bank zur Verfügung.
Neben den etablierten Anlagekonzepten „Nachhaltig“, „Nachhaltig mit Gold“ und „Dynamisches Risikomanagement“ ergänzen ab sofort folgende Strategien das Angebot:
- Klimaschutz: globale Geldanlage gemäß der Ziele des Pariser Klimaabkommens
- Crypto: Anlagestrategie auf Basis der weltweit wichtigsten Kryptowährungen
- Value: Anlagestrategie mit Fokus auf fundamental unterbewertete Aktien, bekannt durch Investorenlegende Warren Buffett.
- Allwetter: ein robust aufgestelltes, globales Portfolio für jede Marktphase, orientiert an der Strategie des Star-Investors Ray Dalio
- Allwetter + Crypto: die Allwetter-Strategie erweitert um die wichtigsten Kryptowährungen
- BIP Global: globales Aktienportfolio gewichtet nach der realen Wirtschaftsleistung (BIP) der Länder.
- Megatrends: Anlagestrategie ausgerichtet auf langfristige Zukunftstrends und Technologien wie Künstliche Intelligenz, Biotechnologie oder Robotics
- Nachhaltig mit Crypto: global diversifizierte nachhaltige Anlagestrategien mit Aktienquoten von 0 bis 90 Prozent erweitert um die Anlageklasse Kryptowährungen
Mit den verschiedenen Konzepten können Kunden von Scalable Capital ihre Vermögensverwaltung nach inhaltlichen Schwerpunkten priorisieren. Daneben können sie ihre Geldanlage stärker auf ihre individuelle Lebenssituation ausrichten – beispielsweise auf das regelmäßige Sparen bei Studierenden mit kleineren Budgets oder die Anlage eines großen Einmalbetrags nach einer Erbschaft.
NEU: ETF-SPARPLÄNE JETZT NOCH FLEXIBLER
Ab sofort können Nutzer von Scalable Capital ihren Sparplan ganz flexibel gestalten und individualisieren.
Folgende Sparplan-Features sind neu:
- Flexibles Datum für die Ausführung wählen: Neun unterschiedliche Ausführungstage im Monat (1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22. oder 25. eines Monats) zur Auswahl
- Häufigkeit der Ausführung selbst bestimmen: Sparraten können monatlich, zweimonatlich oder quartalsweise investiert werden
- Bestimmen, in welchem Monat der Sparplan das erste Mal ausgeführt werden soll: Die nächsten drei Monate stehen zur Verfügung
- Inflationsschutz einstellen: Möglichkeit einer Anpassungsrate (2, 3 oder 5 %), um die sich ein Sparplan jährlich automatisch erhöhen soll
Bereits seit längerem bietet Scalable Capital jegliche ETFs und Aktien, die in Deutschland handelbar sind, im Sparplanmodell komplett kostenlos an.
Die Neuerungen im Überblick:
- Alle ETF- und Aktien-Sparpläne kostenlos (1.902 ETFs)
- Mindestsparrate auf 1€ gesenkt (zuvor 25€ Mindesteinzahlung)
- Tag und Häufigkeit der Ausführung flexibel wählbar (2., 9., 16., 23.)
- Dynamisierung der Sparrate möglich
Kostenlose ETF-Sparpläne gab es auch vorher schon bei Scalable Capital, der Broker beschränkte sich dabei allerdings auf Produkte von ausgewählten Anbietern.
NEU: PORTFOLIO-ANALYSE-TOOL INSIGHTS
Scalable hat ein neues Feature im Broker eingeführt: Insights, das Portfolioanalyse-Tool powered by BlackRock.
Eine gute Diversifikation ist der Schlüssel zum Anlageerfolg. Mit Insights können Anleger jetzt auf einen Blick sehen, wie diversifiziert ihr Portfolio ist und Risiken und Chancen im eigenen Portfolio leichter erkennen. Insights ermöglicht einen umfassenden Einblick in das eigene Portfolio:
- Portfolio-Check: Erkennen Sie, wie gut Ihr Portfolio diversifiziert ist
- Szenario-Tool: Entdecken Sie, wie sich Ihr Portfolio in verschiedenen Marktsituationen entwickeln könnte
- Portfolio-Allokation: Finden Sie heraus, in welchen Regionen, Sektoren, Anlageklassen etc. Sie investiert sind
- Erfahren Sie mehr über die Unternehmensgröße Ihrer Aktienanlagen
- Überprüfen Sie die Kreditwürdigkeit von festverzinslichen Anlagen
- Erhalten Sie einen Überblick über Dividenden und Zinsen
Kunden im FREE Broker haben Zugriff auf den Portfolio-Check, das Szenario-Tool und teilweise auf die Analyse der Portfolio-Allokation. Sie können das gesamte Feature 8 Stunden lang kostenlos testen. Nutzer des PRIME und PRIME+ Broker haben Zugriff auf die vollständige Analyse.
ANLAGE IN KRYPTOWÄHRUNGEN ODER KRYPTO-SPARPLAN
Bei Scalable Capital haben die Kunden die Möglichkeit, über ETPs am Kryptohandel teilzunehmen. ETP steht für “Exchange Traded Product” und ist in gewisser Weise vergleichbar mit einem ETF. Nur dass in einem ETP die Wertentwicklung eines Produkts und keine Wertpapiere abgebildet werden. Da der Kunde bei Scalable Capital nicht direkt Krypto-Coins erwirbt, ist auch keine Eröffnung eines separaten Wallets oder die aufwendige Verwahrung der digitalen Coins erforderlich. Bei Scalable Capital werden Kryptowährungen in Form von Wertpapieren auf dem bestehenden Depot der Kunden gehalten. Produktanbieter für das Krypto-Angebot von Scalable Capital ist das Investmentunternehmen CoinShares.
Der Handel findet über die Börsen Xetra (Deutsche Börse) und gettex (Börse München) im Rahmen der regulären Handelszeiten statt. Eine Anlage ist entweder als Einmalkauf oder als Krypto-Sparplan ab 1 Euro pro Monat möglich. Dabei sind individuelle Ausführungstage und Sparintervallen möglich. Scalable-Kunden erhalten zudem Krypto-Kurse in Echtzeit und weitere Informationen zu den einzelnen Währungen.
Kunden können bei Scalable Capital in folgende Kryptowährungen per ETP investieren:
- Bitcoin
- Ethereum
- Litecoin
- XRP (Ripple)
- Tezos
- Polkadot
- Cardano
- Solana
- FTX
- Uniswap
- Chainlink
Die Krypto-Sparplan-Ausführung ist bei Scalable Capital gebührenfrei.
Für den Kauf und Verkauf von Krypto-ETPs fallen folgende Gebühren an:
- Bei gettex: 0,99 Euro unter 250 Euro. Für Beträge über 250 Euro zahlen Kunden mit einem Prime Broker oder Prime Broker Flex Abo keine Gebühr. Nutzer des Free Brokers zahlen 0,99 Euro.
- Bei Xetra: 3,99 Euro für alle Scalable-Kunden
- Bei Xetra kommt eine Handelsplatzgebühr von 0,01% hinzu, mindestens 1,50 Euro
NEU: ANLEIHEN
Neben Aktien, ETFs, Fonds, Derivaten und Kryptowährungen sind nun auch Anleihen Bestandteil des Angebots von Scalable. Zum Start im März ist eine Anleihe des Emittenten Goldman Sachs verfügbar. Details der Anleihe von Goldman Sachs:
- 3,1 % Zins p.a.
- Planbar: Zins fixiert über 3 Jahre Laufzeit
- Flexibel: Auch vor Laufzeitende veräußerbar
- Kein Maximalbetrag, Stückelung: 1.000 Euro
- Handel über die Börse, Verwahrung im Wertpapierdepot
Nutzer mit den Tarifen Scalable Capital Prime und Prime Plus können die Anleihe gebührenfrei handeln. Im Free Broker kostet eine Order 0,99 Euro.
Das Angebot an Anleihen wird nach und nach erweitert.
