BESTE PERFORMANCE ÜBER 12 MONATE
Estably wurde vom Fachmagazin Geldanlage-digital.de zum Performance-Sieger über 12 Monate gekürt (09/2023).
Im Robo-Advisor-Test von Biallo erzielte der Robo-Advisor Estably über zwölf Monate mit dem Anlagepaket “Value 60” (Anleihen 30%, Aktien 60%, Cash 10%) in der Kategorie ausgewogene Anlagestrategie die besten Ergebnisse, wie das renommierte Finanzmagazin biallo.de bekannt gab (Ausgabe 02/2021): “In der ausgewogenen Anlagestrategie bleibt der auf Einzeltitel spezialisierte Liechtensteiner Robo-Advisor Estably auf Platz eins mit einer Zwölf-Monats-Performance von 15,59 Prozent.”
Nach zwölf Monaten an der Spitze konnte Estably die Testphase VI des Brokervergleich.de Echtgeld-Tests für sich entscheiden. Neben der Kategorie "Beste Performance" konnte der Vermögensverwalter auch in der Kategorie "Bestes Rendite-Risiko Verhältnis" den ersten Platz belegen.
STRATEGIE ASSET PROTECT
Mit der neuen Strategie ermöglicht Estably die Anlage in physisches Gold, das bei der Liechtensteinischen Landesbank gelagert wird. Zusätzlich mischt Estably je nach Risikoeinstufung stabile Fremdwährungen bei, etwa Schweizer Franken, US- oder Kanada-Dollar. Die neue Strategie ist ab einer Mindestanlagesumme von 50.000 Euro und mit Depot bei der Liechtensteinischen Landesbank möglich. Die Kosten betragen 1,19% p.a.
Gerade in Zeiten negativer Realzinsen (Inflationsrate ist höher als der Zinssatz) tendiert der Goldpreis häufig dazu, stark zu steigen, während mit Anlage-Alternativen wie Festgeld oder einem Sparbuch ein realer Wertverlust entsteht.
AKTIV UND NACHHALTIG INVESTIEREN MIT ESTABLY
Die Portfolios von Estably bestehen größtenteils aus Aktien und Anleihen sowie in seltenen Fällen aus aktiven Fonds.
Insgesamt werden drei Anlagestrategien angeboten:
- Modern Value Strategie: in dieser Strategie beteiligt Estably die Kunden an 20-25 Aktien von qualitativ hochwertigen Unternehmen
- Value Green Strategie: die ESG-konforme Einzeltitel-Strategie, die Estably nun auch mit geringeren Aktienquoten anbietet
- Best of Funds: in dieser Strategie investiert Estably die Kundengelder in ausgewählte Value- bzw. Quality Investing Fonds und Holdings. Die Kosten dieser Strategie betragen ca. 1,75 Prozent p.a. + 10 Prozent Performance Fee.
Für jede Anlagestrategie gibt es fünf Risikoklassen:
Insgesamt werden sechs Portfolio-Varianten angeboten:
- Konservativ - Value 20 (bis zu 20 % handverlesene Aktien)
- Defensiv – Value 40 (bis zu 40 % handverlesene Aktien)
- Ausgewogen - Value 60 (bis zu 60 % handverlesene Aktien)
- Dynamisch - Value 80 (bis zu 80 % handverlesene Aktien)
- Offensiv - Value 100 (bis zu 100 % handverlesene Aktien)
Als Kunde legen Sie Anlagesumme, monatliche Einzahlungen und Anlagehorizont selbst fest. Daraus und aus dem gewählten Portfolio werden drei mögliche Renditen berechnet – pessimistisch, realistisch und optimistisch.
Investieren können Sie bei Estably ab einer Summe von 20.000 Euro. Ein automatischer Sparplan kann nicht eingerichtet werden. Sie können aber monatlich selbst Geld in das Portfolio einzahlen. Die Mindestrate liegt hier bei 250 Euro.
Depot und Verrechnungskonto werden entweder bei der deutschen Partnerbank Baader Bank AG oder der Liechtensteinischen Landesbank (LLB) geführt. Über PC, Tablet oder Smartphone erhalten Sie jederzeit Einblick in Ihr Depot und können dies verwalten.
GEBÜHREN BEI ESTABLY
Bei Estably fallen unterschiedliche Gebühren an.
Diese sind:
- Vermögensverwaltungspauschale (Kosten für Vermögensverwaltung, Transaktionskosten und Depotführung): 1,2 Prozent p.a.
- erfolgsabhängige Gebühr: 10 Prozent
- eidgenössische Stempelabgabe: 0,075 Prozent bei Kauf und Verkauf inländischer Wertpapiere (Liechtenstein) und 0,15 Prozent bei ausländischen Wertpapieren
Gute Testnoten und solide EINLAGENSICHERUNG
Quelle: Estably
Da das Vermögen von der deutschen Baader Bank verwaltet wird, sind Einlagen bis 100.000 Euro des Barvermögens im Portfolio über die deutsche Einlagensicherung abgesichert. Wertpapiere gelten als Sondervermögen und können im Falle einer Banken-Insolvenz problemlos auf eine andere Bank transferiert werden.
Alternativ haben Sie die Möglichkeit, das Wertpapierdepot ab einer Mindestanlagesumme von 50.000 Euro bei der Liechtensteinischen Landesbank (LLB) zu führen (zuvor: 100.000 Euro). Die Liechtensteinische Landesbank AG (LLB) ist das traditionsreichste Finanzinstitut im Fürstentum Liechtenstein. Mehrheitsaktionär ist das Land Liechtenstein.
FIRMENDEPOT BEI ESTABLY
Statt einen großen Teil des Betriebsvermögens schlechtverzinst auf Sparbüchern, Festgeldern und Co. abzulegen, empfiehlt Estably das neue Firmendepot: Als aktiver Vermögensverwalter kann Estably bessere Renditen bieten als traditionelle Anlageformen.
Neben der Performance steht zudem eine unkomplizierte Depoteröffnung im Vordergrund: Dank moderner Technologie können Anleger von überall aus und zu jeder Zeit die Vermögensverwaltung mit Estably starten. Es sind keine besonderen Vorkenntnisse nötig.
So starten Sie das Firmendepot bei Estably:
- Onboarding Prozess starten
Mit einem Klick auf „Kunde werden“ starten Sie den Anmeldeprozess.
Anschließend beantworten Sie ein paar Fragen zu Ihrem Unternehmen und identifizieren sich via Webcam.
- Unterlagen einreichen
Für das Firmendepot werden folgende Dokumente benötigt:
- aktueller Handelsregisterauszug (nicht älter als 6 Monate),
- LEI- und TIN (Steuernummer) Ihres Unternehmens, sowie
- Gesellschaftervertrag bzw. ein Dokument, aus dem hervorgeht, dass Sie wirtschaftlich berechtigt sind.
- Geld überweisen
Im letzten Schritt überweisen Sie die gewünschte Anlagesumme auf Ihr Referenzkonto, damit es von Estably verwaltet werden kann.
Die Mindestanlagesumme beträgt €100.000.
ALTERSVORSORGE SPARPLAN BEI ESTABLY
Estably kooperiert mit etablierten Versicherungsgesellschaften mit Sitz im Fürstentum Liechtenstein bei der Altersvorsorge. Die langfristig ausgelegte Value Investing Strategie eignet sich gut, um für den Ruhestand vorzusorgen. Durch den langen Investitionszeitraum profitieren Anleger von einem hohen Zinseszinseffekt bei überschaubarem Risiko, denn: je länger sie in Aktien investieren, desto höher sind die Chancen, damit Gewinne zu erzielen. Die private Altersvorsorge mit Estably ist für Kunden aus Deutschland, Österreich, Liechtenstein und der Schweiz möglich.
